昨天下午，我在公司開著項目會，偶然間翻看了一下手機上的股票行情，嚇了一跳。嗯，沒錯，是地產股漲瘋了！
我沒看錯。前期搖搖欲墜的旭輝，昨天暴漲了72%，新城發展、碧桂園、龍湖等備受關注其他幾個民營地產公司也都有30%~53%的漲幅。而A股上市的濱江、保利、萬科也都相繼漲停。
我觀察資本市場20年，如此劇烈的股票價格反彈，還真是很少見到。
這是什么原因呢？
我看到有網友的分析比較到位：“沒想到今年雙十一活動力度最大的，居然是國家衛健委！”顯然，這是萬眾期待的、首當其沖的原因。
昨天國務院聯防辦公布的《優化疫情防控20條》各位已經都看到了，文件的核心內容包括隔離政策“7+3”變為“5+3”，不再判定次密接、“高中低”三類管理變為“高低”兩類管理等等。
這些防疫核心措施的優化，讓所有國人看到了疫情防控進一步放松的信號。
這是其一。
那么這個政策變化對市場影響有多大呢？我給大家分享一下我自己的切身體會。
昨天下午就有培訓機構電話跟我說：“鄒老師，下周我們得去西安出差講課和帶團考察項目了，現在西安可以出行了，今天下午政策已出臺，計劃出來考察項目的客戶報名人數就翻了倍！”
這就是市場信心的力量！
是啊，這個行業真是命運多舛。今年，不記得有多少次我要飛去外地講課，不是當地疫情管控不讓進入，就是我被困在所謂的“疫區”隔離。
我想，對于我這樣一年要飛行幾十次甚至上百次的商務人士來說，今年真是一言難盡。而個人的經歷背后，是整個行業的縮影。最近好多客戶跟我聊起來，都是一臉迷茫。大家都陷入困境，面對實體業態稀疏的客流和慘淡的經營，不知道接下來怎么辦？很多項目已經完全不知道方向該怎么做了。大家內心深處的是找不到確定性的焦慮和無奈。
就在這時，我們似乎看到了遠方的微光。
我們來看最近政策面的變化。
很明顯，繼9月底的政策大禮包之后，最近地產業的融資政策更進一步地放松了。
大家都知道，我們的地產業正在經歷著一個可怕的下降螺旋。而要想斬斷這個循環，讓行業重新回到常態，在銷售端沒有起色之際，適當放松融資，讓外部的錢能先流進來，給市場注入流動性，這就是市場失靈后的政府最應該做的事情。
所以我們看到，11月8日，銀行間市場交易商協會發布信息，將繼續推進并擴大民營企業債券融資支持工具，支持包括房地產企業在內的民營企業發債融資。由人民銀行再貸款提供資金支持，預計可支持約2500億元民營企業債券融資，后續可視情況進一步擴容。
僅僅三天后，也就是雙十一的當天，根據外媒報導，中債信用增進公司已將包括龍湖集團、新城控股和美的置業在內的開發商列為首批受益于 “第二支箭 ”計劃的發行人。同時，同意為龍湖集團、新城控股、美的置業分別提供200億元人民幣、150億元人民幣和50億元人民幣的配額。
這個政策落實之快，反映出了管理層的決心和速度！
歷數一下，2022年以來，我們政府部門累計宣布投入給房地產及企業的資金已經超過上萬億了。這其中包括1000億元的并購貸款，2000億元保交樓專項貸款，四大銀行新增6000億的房地產貸款，以及這兩天的2500億民營企業債券融資。
甚至之前“救項目不救企業”的政策風向也有所改變了。
我可以大膽的預言，如果市場端還沒有明確的企穩跡象，接下來的一定還會有更多、更有力度的政策利好釋放出來。
中國的地產問題對經濟的影響，就如同美國的通脹問題之于美國經濟那樣巨大而嚴重。美聯儲為了斬斷通脹這條吃人的巨獸，效仿當年一代大師沃爾克的鐵腕，不惜一切代價瘋狂加息。為的就是之后長久健康的經濟環境。
而中國地產業是經濟的核心引擎，不管所謂的新經濟發展得怎么樣了，這樣引擎熄火，確實還沒有任何一個行業能夠頂上。所以讓這個行業恢復正常和穩定，就是最重要的目標。
我們再回到行業現狀來看。
曾經大家充滿憧憬的10月市場，被一系列冰冷的數字打臉。市場行情低迷得讓大家都出乎意料。百強開發商十月同比下降幅度更是擴大至28.4%。而在價格上，部分城市的二手房掛牌平均單價下降都超過了20%之多，突破歷史之最，幾乎處于危機邊緣。連深圳、杭州、甚至上海的市場都是進入了深寒狀態。
所以，從現在起，我們應該謹慎樂觀起來。
支持我們樂觀的就兩個因素，
第一是防疫管控措施肉眼可見的在放松；第二是政府呵護市場的急切心態，萬人皆知。
這是兩個巨大的確定性。
而所謂謹慎，那就是中長期看，仍然面臨人口結構的達摩克利之劍，城鎮化率逐步見頂而帶來的市場容量。這兩個巨大的數字告訴我們，樂觀的只能是心態，但不能是戰略。盲目樂觀肯定是不可取的。
我想，經此一劫，行業內的人士都應該深刻反省，回到樸素的市場理性邏輯上來。
我們應該捫心自問：
美國作家約瑟夫?坎貝爾在他的名著《千面英雄》中講到了各地神話中的英雄人物，當他們最絕望的時候，并不是說我要再堅持一下，堅持斗爭就是勝利。逆境給英雄真正的禮物，其實是反思。他們跳出那個思維框架，反思一番，重新認識世界，思維升級，改變之前的做法，才成為了英雄。
有智慧的人不會被任何想法束縛到死。
